L’investissement en SCPI (société civile de placement immobilier) est devenu très populaire ces dernières années en raison de ses avantages fiscaux et de sa rentabilité relativement élevée par rapport aux autres supports de placement.
Cependant, avant de prendre une décision d’investissement, il est important de comprendre comment calculer le rendement de la SCPI et ainsi pouvoir se projeter sur le moyen, long terme. Dans cet article, nous allons vous montrer les étapes nécessaires pour calculer le rendement d’une SCPI, ainsi que les avantages qu’il y a à investir dans ce type de placement immobilier.
Les informations nécessaires au calcul du rendement d’une SCPI
Le rendement d’une SCPI est généralement calculé en utilisant deux méthodes : le taux de rendement interne (TRI) et le taux de distribution (TD). Le TRI est un indicateur qui mesure le rendement global d’un investissement sur une période donnée, tandis que le TD mesure le rendement distribué par la SCPI à ses investisseurs. Il est donc important de simuler son investissement en SCPI avec ces 2 méthodes pour avoir une vue globale.
Pour calculer le TRI d’une SCPI, il est nécessaire de prendre en compte les revenus locatifs, les charges et les frais liés à l’investissement, ainsi que les éventuelles plus-values réalisées lors de la revente des parts. Ces éléments sont intégrés dans un tableau de flux de trésorerie, qui permet de calculer le TRI.
Le TD, quant à lui, est calculé en divisant le dividende versé par la SCPI sur une année donnée par le prix de la part. Par exemple, si le dividende versé est de 5% et que le prix de la part est de 100€, le TD sera de 5%.
Il est important de noter que le rendement d’une SCPI peut varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que l’état du marché immobilier, les performances des biens détenus par la SCPI, ainsi que les frais et charges liés à l’investissement.
Les avantages à investir dans une SCPI
Investir dans une ou plusieurs SCPI présente de nombreux avantages.
- Tout d’abord, cela permet d’accéder à un marché immobilier diversifié sans avoir à gérer les biens immobiliers soi-même. En effet, la SCPI s’occupe de l’acquisition, de la gestion et de la location des biens immobiliers, ce qui permet aux investisseurs de se concentrer sur d’autres investissements.
- De plus, les SCPI offrent un rendement relativement élevé par rapport à d’autres types de placements, tels que les livrets d’épargne ou les fonds en euros. Le rendement distribué par les SCPI peut atteindre 4% à 6% par an, voire plus dans certains cas.
- Enfin, les SCPI présentent des avantages fiscaux intéressants. Les revenus distribués par la SCPI sont soumis à la fiscalité des revenus fonciers, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d’un abattement de 30% sur ces revenus. De plus, les investisseurs peuvent déduire les charges et les intérêts d’emprunt liés à leur investissement en SCPI de leur revenu global, ce qui peut réduire leur imposition.
Investir dans une SCPI peut être une excellente solution pour diversifier son portefeuille d’investissement et bénéficier d’un rendement relativement élevé tout en évitant les contraintes liées à la gestion des biens immobiliers. Cependant, il est important de bien comprendre les mécanismes de calcul du rendement d’une SCPI avant de prendre une décision d’investissement.